Los inversores a largo plazo saben que es importante mantener la perspectiva ante las fluctuaciones de los mercados financieros. Sin embargo, mirar los rendimientos mensuales de la inversión puede darle información importante sobre si lo está haciendo mejor o peor que el mercado en general, y si está sistemáticamente con un rendimiento inferior, puede tomar medidas para adoptar mejores estrategias de inversión.
El cálculo de los rendimientos mensuales de la inversión
Para calcular su rendimiento mensual, necesitará saber tres cosas. Mirando su estado de cuenta mensual, debería poder determinar el saldo inicial de su cartera, el saldo final de su cartera y cualquier depósito o retiro neto que haya afectado el saldo de su cuenta durante el mes.
Una vez que tenga esas cifras, el cálculo es simple. Tome el saldo final y sume los retiros netos o reste los depósitos netos durante el período. A continuación, divida el resultado por el saldo inicial a principios de mes. Reste 1 y multiplique por 100, y tendrá el porcentaje de ganancia o pérdida que corresponde a su rendimiento mensual.
El valor de la rentabilidad mensual
Las rentabilidades mensuales pueden ser útiles para los inversores a la hora de evaluar el rendimiento a corto plazo y determinar las características de la cartera que ha reunido. Por ejemplo, si tiene una cartera de acciones, puede comparar su rentabilidad mensual con la del Dow Jones de Industriales u otro índice de referencia bursátil que se ajuste a su cartera particular. Si sus rendimientos son drásticamente diferentes, puede ser una prueba de si tiene una estrategia que funciona bien o mal.
Sin embargo, es importante no dar demasiada importancia a un solo rendimiento mensual. Concluir el éxito o el fracaso de una estrategia basándose en un solo mes puede llevarle a tomar decisiones erróneas. Si observa un rendimiento inferior consistente durante varios meses, entonces puede tener sentido echar un vistazo más de cerca.
Las rentabilidades mensuales son fáciles de calcular, y pueden proporcionar algunos datos interesantes a considerar. Simplemente no dejes que el rendimiento de un mes te distraiga de la naturaleza a largo plazo de la inversión exitosa.
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No sé tú, pero yo siempre presto atención cuando uno de los mejores inversores en crecimiento del mundo me da un consejo sobre acciones. El cofundador de Motley Fool, David Gardner, y su hermano, el CEO de Motley Fool, Tom Gardner, acaban de revelar dos nuevas recomendaciones de acciones. Juntos, han cuadruplicado la rentabilidad del mercado de valores en los últimos 17 años.* Y aunque el momento no lo es todo, la historia de las selecciones de valores de Tom y David demuestra que vale la pena entrar pronto en sus ideas.
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*Rentabilidad de los asesores bursátiles a 24 de febrero de 2021
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