Quanto custa um consultor financeiro?
Se está a pensar em trabalhar com um consultor financeiro, uma questão óbvia é: quanto custa um consultor financeiro? Antes de começarem a trabalhar juntos, querem saber qual é a taxa típica do consultor financeiro.
É uma pergunta simples, mas encontrar a resposta não é fácil.
Até agora.
Neste artigo, vamos informá-lo sobre os honorários médios do consultor financeiro, e mostrar-lhe como medimos.
Então, quanto custa um consultor financeiro?
Os diferentes consultores cobram montantes diferentes. Mesmo entre os consultores financeiros independentes em Bristol, as taxas podem variar muito.
A forma mais comum de os consultores financeiros cobrarem é como uma percentagem dos seus investimentos, sendo 3% como taxa inicial típica. Assim, se tiver investimentos de £150.000, a sua taxa será de £4.500. Claro que, se tiver mais, pagará mais.
Têm normalmente uma taxa mínima de cerca de £3.000, o que significa que se não tiver investimentos de £100.000, não poderá trabalhar com eles.
Isso não nos parece muito justo. Penaliza as pessoas com mais e exclui as pessoas com menos. Acreditamos que a taxa que paga deve depender do trabalho exigido.
Para o nosso cliente típico, cobramos uma taxa fixa e fixa de planeamento financeiro de £1,750. É uma poupança de pelo menos £1.250 na maioria dos consultores financeiros e em muitos casos muito mais.
Se a sua situação for mais complexa e exigir mais análise, a nossa taxa poderá ser ligeiramente superior.
Este artigo resume as diferenças entre os consultores financeiros e os planeadores financeiros.
Vale a pena?
Não há como contornar isto, o aconselhamento financeiro não é barato.
Mas o aconselhamento financeiro vale a pena?
Como a maioria das coisas na vida – depende:
- Se as suas necessidades são simples, então provavelmente não. Se está apenas à procura de um ISA, então provavelmente não precisa de um conselheiro.
- mas se as suas necessidades são complexas, então provavelmente vale a pena. Os bons conselheiros ganham os seus honorários muitas vezes ajudando os clientes a evitar cometer erros dispendiosos.
Uma taxa de £1,750 pode parecer muito, mas se eles podem poupar-lhe £10,000 em taxas e impostos, então é uma pechincha.
Mas o problema é que não tem forma de saber se a taxa que vai pagar é dinheiro bem gasto ou dinheiro desperdiçado.
até agora….
The Frazer James Fee Guarantee
No Frazer James, fazemos as coisas de forma diferente.
Quando se trata de honorários, colocamos o poder nas suas mãos.
A nossa regra de ouro é trabalhar apenas com clientes onde acrescentamos substancialmente mais valor do que cobramos.
Estamos tão confiantes nisto, que se não achar que vale a pena, oferecemos uma garantia de reembolso de 100%.
Então, vale a pena?
Você será o juiz disso.
Tudo de bom,
James Mackay, Conselheiro Financeiro Independente em Bristol
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Frazer James Financial Advisers é um Consultor Financeiro Independente baseado em Clifton, Bristol.
Sobre nós: Frazer James Financial Advisers é um consultor financeiro, sediado em Clifton, Bristol. Como conselheiro financeiro independente, somos capazes de fornecer aconselhamento financeiro independente e imparcial. Prestamos aconselhamento financeiro independente, aconselhamento sobre pensões, aconselhamento sobre investimentos, planeamento fiscal sucessório e aconselhamento sobre seguros.
Se desejar falar com um Consultor Financeiro, oferecemos uma Consulta Financeira Gratuita. As reuniões são realizadas nos nossos escritórios, por vídeo ou por telefone. O nosso número de telefone é 0117 990 2602.
Frazer James Financial Advisers está localizado em Square Works, 17 – 18 Berkeley Square, Bristol, BS8 1HB.
Este artigo fornece informações sobre investimento, mas não conselhos pessoais. Se não tiver a certeza de quais os investimentos certos para si, por favor solicite conselhos.
Lembre que os investimentos podem subir e descer de valor, poderá receber de volta menos do que colocou.
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