Quanto costa un consulente finanziario?
Se stai pensando di lavorare con un consulente finanziario, una domanda ovvia è quanto costa un consulente finanziario? Prima di iniziare a lavorare insieme, vuoi sapere qual è la tariffa tipica di un consulente finanziario.
È una domanda semplice, ma trovare la risposta non è facile.
Fino ad ora.
In questo articolo, vi faremo sapere qual è la tariffa media di un consulente finanziario e vi mostreremo come ci misuriamo.
Quindi, quanto costa un consulente finanziario?
Diversi consulenti applicano importi diversi. Anche tra i consulenti finanziari indipendenti di Bristol, le tariffe possono variare enormemente.
Il modo più comune in cui i consulenti finanziari si fanno pagare è una percentuale dei vostri investimenti, con il 3% come tariffa iniziale. Quindi, se hai investimenti di 150.000 sterline, la loro commissione sarà di 4.500 sterline. Naturalmente, se hai di più, pagherai di più.
Di solito hanno una tariffa minima di circa 3.000 sterline, il che significa che se non hai investimenti di 100.000 sterline, non potrai lavorare con loro.
Questo non ci sembra molto giusto. Penalizza chi ha di più ed esclude chi ha di meno. Noi crediamo che la tassa che si paga dovrebbe dipendere dal lavoro richiesto.
Per il nostro cliente tipico, addebitiamo una tassa di pianificazione finanziaria fissa e piatta di 1.750 sterline. Questo è un risparmio di almeno 1.250 sterline rispetto alla maggior parte dei consulenti finanziari e in molti casi molto di più.
Naturalmente, se la vostra situazione è più complessa e richiede più analisi, la nostra tariffa può essere leggermente più alta.
Questo articolo riassume le differenze tra consulenti finanziari e pianificatori finanziari.
Ne vale la pena?
Non c’è dubbio, la consulenza finanziaria non è economica.
Ma ne vale la pena?
Come per la maggior parte delle cose nella vita – dipende:
- Se le vostre esigenze sono semplici, allora probabilmente no. Se stai solo cercando di creare un ISA, allora probabilmente non hai bisogno di un consulente.
- Ma se le tue esigenze sono complesse, allora probabilmente ne vale la pena. I buoni consulenti guadagnano la loro parcella molte volte aiutando i clienti ad evitare di fare errori costosi.
Una parcella di 1.750 £ potrebbe sembrare molto, ma se possono farti risparmiare 10.000 £ in tasse e imposte, allora è un affare.
Ma il problema è che non hai modo di sapere se la parcella che stai per pagare è denaro ben speso o denaro sprecato.
Fino ad ora….
La garanzia della parcella Frazer James
A Frazer James, facciamo le cose in modo diverso.
Quando si tratta di commissioni, mettiamo il potere nelle vostre mani.
La nostra regola d’oro è quella di lavorare solo con i clienti in cui aggiungiamo sostanzialmente più valore di quanto addebitiamo.
Siamo così sicuri di questo, che se non pensi che ne valga la pena, offriamo una garanzia di rimborso al 100%.
Quindi, ne vale la pena?
Sei tu il giudice di questo.
Tutti i migliori,
James Mackay, Consulente finanziario indipendente a Bristol
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Consulente finanziario Bristol e consulente pensionistico Clifton
Frazer James Financial Advisers è un consulente finanziario indipendente con sede a Clifton, Bristol.
Chi siamo: Frazer James Financial Advisers è un consulente finanziario con sede a Clifton, Bristol. Come consulente finanziario indipendente, siamo in grado di fornire una consulenza finanziaria indipendente e imparziale. Forniamo consulenza finanziaria indipendente, consulenza pensionistica, consulenza sugli investimenti, pianificazione dell’imposta di successione e consulenza assicurativa.
Se desiderate parlare con un consulente finanziario, offriamo una consultazione finanziaria gratuita. Gli incontri si tengono presso i nostri uffici, via video o per telefono. Il nostro numero di telefono è 0117 990 2602.
Frazer James Financial Advisers si trova a Square Works, 17 – 18 Berkeley Square, Bristol, BS8 1HB.
Questo articolo fornisce informazioni sugli investimenti, ma non consigli personali. Se non sei sicuro di quali investimenti siano adatti a te, chiedi una consulenza.
Ricorda che gli investimenti possono salire e scendere di valore, potresti recuperare meno di quanto hai investito.
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