Comment calculer un retour sur investissement mensuel

Les investisseurs à long terme savent qu’il est important de garder du recul face aux fluctuations des marchés financiers. Néanmoins, l’examen des retours mensuels sur investissement peut vous donner des informations importantes pour savoir si vous faites mieux ou moins bien que le marché global, et si vous êtes systématiquement sous-performant, vous pouvez prendre des mesures pour adopter de meilleures stratégies d’investissement.

Le calcul des retours mensuels sur investissement

Pour calculer votre retour mensuel, vous devrez savoir trois choses. En examinant votre relevé mensuel, vous devriez être en mesure de déterminer le solde initial de votre portefeuille, le solde final de votre portefeuille et tout dépôt ou retrait net qui a affecté le solde de votre compte au cours du mois.

Une fois que vous avez ces chiffres, le calcul est simple. Prenez le solde de clôture, et ajoutez les retraits nets ou soustrayez les dépôts nets au cours de la période. Divisez ensuite le résultat par le solde de départ au début du mois. Soustrayez 1 et multipliez par 100, et vous aurez le pourcentage de gain ou de perte qui correspond à votre rendement mensuel.

Notez que la plupart du temps, les rendements mensuels seront relativement faibles. C’est parce que la plupart des gens sont habitués à voir des rendements annuels plutôt que mensuels. Si vous voulez connaître le rendement annuel correspondant, alors il y a deux choses que vous pouvez faire. La méthode simple, mais moins précise, consiste à multiplier le rendement mensuel par 12. La méthode techniquement correcte consiste à ajouter 1 au rendement mensuel, à élever le résultat à la puissance 12, puis à retrancher 1. Cela donnera un nombre légèrement plus grand que la méthode simple.

La valeur du rendement mensuel

Les rendements mensuels peuvent être utiles aux investisseurs pour évaluer les performances à court terme et déterminer les caractéristiques du portefeuille que vous avez constitué. Par exemple, si vous avez un portefeuille d’actions, vous pouvez comparer votre rendement mensuel à celui du Dow Jones Industrials ou d’un autre indice de référence boursier correspondant à votre portefeuille particulier. Si vos rendements sont très différents, cela peut être la preuve que vous avez une stratégie qui fonctionne bien ou mal.

Cependant, il est important de ne pas accorder trop d’importance à un seul rendement mensuel. Conclure au succès ou à l’échec d’une stratégie sur la base d’un seul mois peut vous conduire à prendre des décisions erronées. Si vous constatez une sous-performance constante pendant plusieurs mois, il peut alors être judicieux d’y regarder de plus près.

Les rendements mensuels sont faciles à calculer, et ils peuvent fournir des données intéressantes à prendre en compte. Ne laissez simplement pas la performance d’un mois vous distraire de la nature à long terme d’un investissement réussi.

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